深交所质押式报价回购交易产品资料概览

发布日期：2022-09-01

本产品与存款不同。

证券公司虽然提供质押担保，但投资本产品仍存在风险，请慎重决定。    

本概览是产品销售文件的一部分。

请勿单凭本概览做出投资决定。

信息便览

客户门槛：人民币1000元。

交易时间：每个交易日的9:15-11:30；13:00-15:30。

交易品种：根据期限不同划分交易品种，最长期限不超过一年；国都证券股份有限公司（以下简称“国都证券”）可根据客户需求向深交所申请增加或减少期限品种，新设或减少品种将通过国都证券官方网站公告。

最低参与金额：人民币1000元。

可否中途参与交易品种：否。

客户可否提前购回：规则允许提前购回的交易品种可以。

到期可否自动续做：可以。

资金的可用、可取时间：T+0可用，T+1可取（T指购回日）。  

质押物种类：符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券、基金专户份额、深交所和中国结算认可的其他证券以及现金。

什么是深交所质押式报价回购？

指国都证券将符合深交所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押物，以质押物折算后的标准券数量所对应金额作为融资的额度，通过报价方式向符合条件的客户融入资金，同时约定国都证券公司在回购到期时向客户返还融入资金、支付相应收益的交易，是一种质押式履约保障的现金管理业务。产品结构示意图如下：

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产品有哪些主要风险？

1、由于证券公司未能及时兑付本金和利息的信用风险；

2、由于交易系统故障导致投资者未能及时退出的技术风险；

3、由于投资者或证券公司误操作导致交收失败的操作风险；

4、由于投资者开通自动续做或余额自动委托导致投资者资金其他用途受限的流动性风险。

详情请参阅《国都证券股份有限公司深圳证券交易所质押式报价回购业务风险揭示书》。

客户如何参与产品？

1、客户在国都证券开立深交所股东账户（或场内基金账户）及资金账户；

2、客户向国都证券申请开通报价回购业务，并签署《国都证券股份有限公司深圳证券交易所质押式报价回购交易客户协议》和《国都证券股份有限公司深圳证券交易所质押式报价回购业务风险揭示书》后，由国都证券根据《国都证券股份有限公司深圳证券交易所质押式报价回购交易客户协议》约定的条件和《国都证券股份有限公司深圳报价回购客户适当性管理办法》决定是否为客户开通该业务；

3、客户开通报价回购业务后，可以在国都证券官方网站、国都证券网上交易互动版上浏览每日各品种的报价；

4、客户根据自身流动性和收益的要求选择合适的产品，并通过国都证券网上交易互动版或柜台等交易方式进行委托；

5、客户发出委托的内容包括：产品代码、产品收益率、回购天数、委托金额、是否到期续做等；

6、回购到期后客户无需发出委托，本金和利息由国都证券自动划入客户资金账户；

7、客户如已开通自动续做或余额自动委托，则会自动续做或自动委托客户设定的委托金额。

客户如何退出产品？

1、不再续做：初始交易时客户可选择是否自动续做，选择不再续做的产品到期时本金和利息自动返还客户账户中；选择自动续做的产品可在到期日前任一交易日发出终止续做指令，经交易系统确认后，不再续做。

2、提前购回：客户可以在回购到期日前向国都证券发出提前购回委托指令，提前购回交易经交易所交易系统确认后，该日即为提前购回日。收益按约定的提前购回收益计算，提前购回的渠道与初始交易相同。

3、巨额提前购回限制：在任一交易日内，如果所有品种当日累计提前购回委托订单总金额超过上一交易日所有品种未到期余额的30%时，或单一客户累计提前购回委托订单总金额超过3000万时，即发生巨额提前购回。巨额提前购回（固定期限品种）：是指单个客户当日固定期限品种的累计提前购回委托金额超过人民币3000万元（含3000万元）的行为，或单品种累计提前购回委托金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%。国都证券可暂停提前购回（但客户已提前预约的不在此范围内）。

客户的收益与交易费用如何计算？

1、到期购回交易的计算：到期购回交易客户可获得的金额=初始交易金额×(1+初始交易年化收益率×N/365)，其中N为报价回购产品的天数。例如：刘先生申购14天期报价回购产品10000元，收益为3%，到期购回后刘先生可获得的金额为：10000×(1+3%×14/365)=10011.51元；

2、提前购回交易的计算：提前购回交易客户可获得的金额=初始交易金额×（1+提前购回年化收益率×N/365），其中N为初始交易日至提前购回日的实际天数。例如：刘先生申购1月期回购产品10000元，收益为3.5%，提前购回收益为0.35%，刘先生在初始交易日后14天，发出提前购回委托，则刘先生提前购回可获得的金额为：10000×(1+0.35%×14/365)=10001.34元。

有何种担保品？

包括国都证券通过基金管理公司设立特定客户资产管理计划持有的基金专户份额，以及符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券、符合深交所和中国结算认可的其他证券以及现金。

客户如何获得产品的后续信息？

客户可通过国都证券的官方网站浏览最新的产品信息、业务规则、交易指南以及其他常见问题。

联系我们

公司名称：国都证券股份有限公司

通讯地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

邮政编码：100007

咨询电话：4008188118

E-mail：gdzq@guodu.com

官方网站： www.guodu.com

声明:本概览提供本产品的重要数据，是产品销售文件的一部分,请勿仅凭本概览做出投资决定。客户在参与报价回购交易前，应认真阅读相关业务规则、《质押式报价回购交易客户协议》及《风险揭示书》，如有需要及时向证券公司咨询，并做好风险评估与财务安排，确定自身有足够的风险承受能力，避免因参与报价回购交易而遭受难以承受的损失。



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